ค้นคว้าและรีวิวโดย Laurent ค้นหาบัญชีอิสลามปลอดสวอปที่ดีที่สุดที่สอดคล้องกับหลักชะรีอะฮ์และไม่มีค่าธรรมเนียมข้ามคืน ทุกโบรกเกอร์ด้านล่างได้รับการตรวจสอบว่ามีบัญชีปลอดสวอปจริง โครงสร้างค่าธรรมเนียมโปร่งใส และสภาพการเทรดที่เชื่อถือได้
โบรกเกอร์มัลติแอสเซทระดับโลกที่ให้บริการเข้าถึงสินทรัพย์กว่า 1,000 รายการ ด้วยการดำเนินคำสั่งที่รวดเร็วเป็นพิเศษและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลหลายระดับจาก 4 เขตอำนาจศาล
| โบรกเกอร์ | ความเสี่ยง % | ความนิยม | ฝากขั้นต่ำ | ฝาก ECN | เลเวอเรจ | แพลตฟอร์ม | ดำเนินการ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 Exness โบรกเกอร์ระดับโลกที่มีปริมาณการซื้อขายมากกว่า 4 ล้านล้านดอลลาร์ต่อเดือน เป็นที่รู้จักจากการถอนเงินทันที เลเวอเรจไม่จำกัดสำหรับบัญชีที่ผ่านเงื่อนไข และมีฐานลูกค้าที่แข็งแกร่งในเอเชียและแอฟริกา FCA CySEC FSA +2 | 78.79% | | $10 | $200 | 1:2000 (1:30 ใน EU) | MT4 MT5 cTrader TV Exness Terminal | เยี่ยมชม |
| 3 AvaTrade โบรกเกอร์ CFD ที่ได้รับรางวัลมากมายและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลใน 5 ทวีป เป็นที่รู้จักจากแอป AvaTradeGO ที่พัฒนาขึ้นเองและสื่อการเรียนรู้ที่ครอบคลุมสำหรับนักเทรดมือใหม่ CBI ASIC FSCA +2 | 76% | | $100 | — | 1:400 (1:30 ใน EU) | MT4 MT5 cTrader TV AvaTradeGO | เยี่ยมชม |
| 4 XTB โบรกเกอร์ยุโรปที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ ให้บริการลงทุนหุ้นแบบไม่มีค่าคอมมิชชันควบคู่กับการเทรด CFD แบบใช้เลเวอเรจ ผ่านแพลตฟอร์ม xStation 5 ที่พัฒนาขึ้นเองพร้อมเครื่องมือวิเคราะห์ขั้นสูง FCA CySEC KNF +1 | 71% | | ไม่มีขั้นต่ำ | — | 1:500 (1:30 ใน EU) | MT4 MT5 cTrader TV xStation 5 | เยี่ยมชม |
| 5 Pepperstone โบรกเกอร์สายการดำเนินคำสั่งจากออสเตรเลีย ได้รับความไว้วางใจจากนักเทรดที่ซื้อขายบ่อยครั้ง ด้วยสเปรดที่แคบมาก สภาพคล่องระดับสถาบัน และรองรับแพลตฟอร์มเทรดชั้นนำทุกแพลตฟอร์ม FCA ASIC CySEC +2 | 75.5% | | ไม่มีขั้นต่ำ | $200 | 1:500 (1:30 ใน EU) | MT4 MT5 cTrader TV | เยี่ยมชม |
| 6 HFM โบรกเกอร์มัลติแอสเซทที่ได้รับการกำกับดูแลทั่วโลก เดิมรู้จักในชื่อ HotForex นำเสนอบัญชีหลากหลายประเภทพร้อมเลเวอเรจสูงสุด 1:2000 และมีฐานที่มั่นคงในแอฟริกา ตะวันออกกลาง และตลาดเกิดใหม่ FCA CySEC DFSA +3 | 71.37% | | ไม่มีขั้นต่ำ | — | 1:2000 (1:30 ใน EU) | MT4 MT5 cTrader TV HFM App | เยี่ยมชม |
| 7 Eightcap โบรกเกอร์จากเมลเบิร์นที่เติบโตอย่างรวดเร็ว เชื่อมต่อโดยตรงกับ TradingView เสนอสเปรด Raw ตั้งแต่ 0.0 จุด พร้อมสินทรัพย์คริปโตเคอร์เรนซี CFD ที่ครอบคลุมควบคู่กับคู่เงินฟอเร็กซ์แบบดั้งเดิม ASIC FCA CySEC +1 | 76.09% | | $100 | $100 | 1:500 (1:30 ใน EU) | MT4 MT5 cTrader TV | เยี่ยมชม |
| 8 ActivTrades โบรกเกอร์ที่มีสำนักงานใหญ่ในลอนดอน เปิดดำเนินการมานานกว่า 20 ปี ให้ความคุ้มครองประกันเพิ่มเติมสูงสุด 1 ล้านปอนด์ และมีสเปรดที่แคบอย่างสม่ำเสมอในคู่เงินหลัก FCA CSSF CMVM +1 | 68% | | ไม่มีขั้นต่ำ | $1000 | 1:400 (1:30 ใน EU) | MT4 MT5 cTrader TV ActivTrader | เยี่ยมชม |
| 9 Deriv โบรกเกอร์ที่รีแบรนด์จาก Binary.com ด้วยประสบการณ์กว่า 25 ปี นำเสนอดัชนีสังเคราะห์เฉพาะตัวที่ซื้อขายได้ตลอด 24/7 ควบคู่กับตลาดฟอเร็กซ์และ CFD มาตรฐาน MFSA LFSA VFSC +1 | 70% | | $5 | — | 1:1000 (1:30 ใน EU) | MT4 MT5 cTrader TV Deriv Trader | เยี่ยมชม |
| 10 Tickmill โบรกเกอร์ที่เน้น ECN ซึ่งติดอันดับต้นๆ ของโบรกเกอร์ที่มีต้นทุนต่ำที่สุดในโลกอย่างต่อเนื่อง ด้วยสเปรด Raw ตั้งแต่ 0.0 จุด และค่าคอมมิชชันเพียง $2 ต่อล็อตต่อฝั่ง FCA CySEC FSCA +1 | 70% | | $100 | $100 | 1:500 (1:30 ใน EU) | MT4 MT5 cTrader TV | เยี่ยมชม |
| 11 IC Markets โบรกเกอร์ ECN จากออสเตรเลีย มีชื่อเสียงด้านสเปรด Raw ที่แคบมากและสภาพคล่องเชิงลึก จึงเป็นตัวเลือกอันดับหนึ่งของนักเทรดสาย Scalping นักเทรดอัลกอริทึม และนักเทรดมืออาชีพที่ซื้อขายปริมาณมากทั่วโลก ASIC CySEC FSA +2 | 70.53% | | $200 | $200 | 1:500 (1:30 ใน EU) | MT4 MT5 cTrader TV | เยี่ยมชม |
| 12 Admirals เดิมรู้จักในชื่อ Admiral Markets โบรกเกอร์ยุโรปที่ได้รับการกำกับดูแลหลายหน่วยงาน นำเสนอผลิตภัณฑ์มากกว่า 8,000 รายการ พร้อมการกำหนดราคาที่โปร่งใสและเนื้อหาการศึกษาคุณภาพสูง FCA CySEC ASIC +1 | 73% | | $25 | $100 | 1:500 (1:30 ใน EU) | MT4 MT5 cTrader TV Admirals App | เยี่ยมชม |
โบรกเกอร์ระดับโลกที่มีปริมาณการซื้อขายมากกว่า 4 ล้านล้านดอลลาร์ต่อเดือน เป็นที่รู้จักจากการถอนเงินทันที เลเวอเรจไม่จำกัดสำหรับบัญชีที่ผ่านเงื่อนไข และมีฐานลูกค้าที่แข็งแกร่งในเอเชียและแอฟริกา
โบรกเกอร์ CFD ที่ได้รับรางวัลมากมายและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลใน 5 ทวีป เป็นที่รู้จักจากแอป AvaTradeGO ที่พัฒนาขึ้นเองและสื่อการเรียนรู้ที่ครอบคลุมสำหรับนักเทรดมือใหม่
โบรกเกอร์ยุโรปที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ ให้บริการลงทุนหุ้นแบบไม่มีค่าคอมมิชชันควบคู่กับการเทรด CFD แบบใช้เลเวอเรจ ผ่านแพลตฟอร์ม xStation 5 ที่พัฒนาขึ้นเองพร้อมเครื่องมือวิเคราะห์ขั้นสูง
โบรกเกอร์สายการดำเนินคำสั่งจากออสเตรเลีย ได้รับความไว้วางใจจากนักเทรดที่ซื้อขายบ่อยครั้ง ด้วยสเปรดที่แคบมาก สภาพคล่องระดับสถาบัน และรองรับแพลตฟอร์มเทรดชั้นนำทุกแพลตฟอร์ม
โบรกเกอร์มัลติแอสเซทที่ได้รับการกำกับดูแลทั่วโลก เดิมรู้จักในชื่อ HotForex นำเสนอบัญชีหลากหลายประเภทพร้อมเลเวอเรจสูงสุด 1:2000 และมีฐานที่มั่นคงในแอฟริกา ตะวันออกกลาง และตลาดเกิดใหม่
โบรกเกอร์จากเมลเบิร์นที่เติบโตอย่างรวดเร็ว เชื่อมต่อโดยตรงกับ TradingView เสนอสเปรด Raw ตั้งแต่ 0.0 จุด พร้อมสินทรัพย์คริปโตเคอร์เรนซี CFD ที่ครอบคลุมควบคู่กับคู่เงินฟอเร็กซ์แบบดั้งเดิม
โบรกเกอร์ที่มีสำนักงานใหญ่ในลอนดอน เปิดดำเนินการมานานกว่า 20 ปี ให้ความคุ้มครองประกันเพิ่มเติมสูงสุด 1 ล้านปอนด์ และมีสเปรดที่แคบอย่างสม่ำเสมอในคู่เงินหลัก
โบรกเกอร์ที่รีแบรนด์จาก Binary.com ด้วยประสบการณ์กว่า 25 ปี นำเสนอดัชนีสังเคราะห์เฉพาะตัวที่ซื้อขายได้ตลอด 24/7 ควบคู่กับตลาดฟอเร็กซ์และ CFD มาตรฐาน
โบรกเกอร์ที่เน้น ECN ซึ่งติดอันดับต้นๆ ของโบรกเกอร์ที่มีต้นทุนต่ำที่สุดในโลกอย่างต่อเนื่อง ด้วยสเปรด Raw ตั้งแต่ 0.0 จุด และค่าคอมมิชชันเพียง $2 ต่อล็อตต่อฝั่ง
โบรกเกอร์ ECN จากออสเตรเลีย มีชื่อเสียงด้านสเปรด Raw ที่แคบมากและสภาพคล่องเชิงลึก จึงเป็นตัวเลือกอันดับหนึ่งของนักเทรดสาย Scalping นักเทรดอัลกอริทึม และนักเทรดมืออาชีพที่ซื้อขายปริมาณมากทั่วโลก
เดิมรู้จักในชื่อ Admiral Markets โบรกเกอร์ยุโรปที่ได้รับการกำกับดูแลหลายหน่วยงาน นำเสนอผลิตภัณฑ์มากกว่า 8,000 รายการ พร้อมการกำหนดราคาที่โปร่งใสและเนื้อหาการศึกษาคุณภาพสูง
หน้านี้มีลิงก์พันธมิตร หากคุณเปิดบัญชีผ่านลิงก์ในหน้านี้ เราอาจได้รับค่าคอมมิชชันโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับคุณ สิ่งนี้ไม่ส่งผลต่อการจัดอันดับหรือรีวิวของเรา เรียนรู้เพิ่มเติม
ในการเทรดฟอเร็กซ์มาตรฐาน เมื่อตำแหน่งเปิดค้างข้ามสิ้นวันเทรด (มักเป็น 17:00 เวลานิวยอร์ก) โบรกเกอร์จะเรียกเก็บ สวอป หรือค่าธรรมเนียม Rollover ค่าธรรมเนียมนี้สะท้อนส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงินในคู่ที่เทรด หากคุณถือตำแหน่ง Long ในสกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกว่า คุณอาจได้รับเครดิตเล็กน้อย หากส่วนต่างไม่เป็นประโยชน์ คุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียม
ตามหลักการเงินอิสลาม แนวคิดเรื่อง ริบา (ดอกเบี้ยหรือดอกเบี้ยเกินอัตรา) เป็นสิ่งต้องห้าม เนื่องจากค่าสวอปเป็นค่าธรรมเนียมที่อิงดอกเบี้ยซึ่งคำนวณจากอัตราการให้กู้ยืมระหว่างธนาคาร จึงขัดกับหลักชะรีอะฮ์ บัญชีปลอดสวอปหรือบัญชีอิสลามถูกพัฒนาขึ้นเพื่อแก้ปัญหานี้โดยลบค่าธรรมเนียมดอกเบี้ยข้ามคืนออกทั้งหมด
ควรทราบว่าบัญชีปลอดสวอปไม่ได้จำกัดเฉพาะนักเทรดมุสลิมเสมอไป บางแพลตฟอร์มเปิดให้ทุกคนที่ร้องขอ บางรายต้องการเอกสารหรือคำประกาศ กลไกหลักของการเทรดสเปรด ความเร็วการดำเนินการ เครื่องมือที่มี และเลเวอเรจ โดยทั่วไปยังคงเหมือนเดิมในบัญชีปลอดสวอป
เมื่อโบรกเกอร์ลบค่าสวอปจากบัญชี ยังคงมีต้นทุนการเงินระหว่างธนาคารสำหรับตำแหน่งที่ถือข้ามคืน เพื่อชดเชยต้นทุนนี้โดยไม่คิดดอกเบี้ย โบรกเกอร์ใช้รูปแบบทดแทนหลายแบบ แนวทางที่พบบ่อยที่สุดคือ ค่าธรรมเนียมบริหารคงที่ ที่เรียกเก็บหลังจากตำแหน่งเปิดค้างตามจำนวนวันที่กำหนด โดยทั่วไป 1-3 วันสำหรับคู่หลักและสูงสุด 7 วันสำหรับเครื่องมือบางประเภท ค่าธรรมเนียมนี้จัดโครงสร้างเป็นค่าบริการคงที่ ไม่ใช่การคำนวณดอกเบี้ย
บางโบรกเกอร์ใช้แนวทางอื่นโดยรวมต้นทุนเข้าไปใน สเปรด บัญชีปลอดสวอปที่โบรกเกอร์เหล่านี้อาจมีสเปรดกว้างกว่าบัญชีมาตรฐานเล็กน้อย รูปแบบที่สามเกี่ยวข้องกับ ข้อจำกัดเวลาถือครอง: โบรกเกอร์ให้ช่วงปลอดสวอปจริง (มักเป็น 1-14 วัน) หลังจากนั้นตำแหน่งจะถูกปิดโดยอัตโนมัติหรือเริ่มมีค่าธรรมเนียมบริหาร
เมื่อเปรียบเทียบโบรกเกอร์ปลอดสวอป สิ่งสำคัญคือต้องมองให้ไกลกว่าหัวข้อ "ไม่มีสวอป" และตรวจสอบโครงสร้างต้นทุนจริง โบรกเกอร์ที่ไม่คิดค่าสวอปแต่เก็บค่าบริหาร 10 ดอลลาร์ต่อล็อตหลัง 3 วัน อาจแพงกว่าสวอปของบัญชีมาตรฐานสำหรับระยะเวลาถือครองเดียวกัน
ข้อดีหลักของบัญชีปลอดสวอปชัดเจน: เปิดโอกาสให้ เทรดแบบฮาลาล โดยลบองค์ประกอบดอกเบี้ยจากตำแหน่งข้ามคืน สำหรับนักเทรดมุสลิม นี่ไม่ใช่คุณสมบัติเพื่อความสะดวก แต่เป็นข้อกำหนดสำหรับการเข้าร่วมตลาดฟอเร็กซ์ นอกจากนี้ยังขจัดความไม่แน่นอนของค่าสวอปที่ผันผวนตามการตัดสินใจของธนาคารกลาง
อย่างไรก็ตาม บัญชีปลอดสวอปมีข้อจำกัด ค่าธรรมเนียมบริหาร แม้จะมีโครงสร้างต่างจากดอกเบี้ย แต่อาจสูงกว่าสวอปบัญชีมาตรฐานสำหรับการถือครองระยะยาว บางโบรกเกอร์กำหนด ระยะเวลาถือครองจำกัด: ตำแหน่งบางเครื่องมือต้องปิดภายใน 5-14 วัน
นอกจากนี้ เครื่องมือบางชนิดอาจไม่มีในบัญชีปลอดสวอป บางโบรกเกอร์จำกัดบัญชีอิสลามเฉพาะคู่สกุลเงินหลักและรอง ไม่รวมคู่เอ็กซ์โซติก สินค้าโภคภัณฑ์ หรือดัชนี บางโบรกเกอร์ต้องให้นักเทรด ยืนยันสิทธิ์ สำหรับบัญชีอิสลาม แม้ว่าแนวปฏิบัตินี้จะแตกต่างกันไป
การเปิดบัญชีปลอดสวอปมักเป็นกระบวนการตรงไปตรงมา ขั้นแรก เปิดบัญชีเทรดปกติ กับโบรกเกอร์ที่เลือก กรอกแบบฟอร์ม ให้บัตรประชาชนหรือพาสปอร์ต และหลักฐานที่อยู่ โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ยืนยัน KYC ภายใน 24-48 ชั่วโมง
เมื่อบัญชีมาตรฐานใช้งานได้ คุณสามารถ ร้องขอสถานะบัญชีอิสลาม ผ่านพอร์ทัลลูกค้า อีเมล หรือแชทสด บางโบรกเกอร์รวมตัวเลือกปลอดสวอปในแบบฟอร์มเปิดบัญชี บางรายต้องยื่นคำร้องแยก ขึ้นอยู่กับนโยบายโบรกเกอร์ คุณอาจต้องให้คำแถลงสั้นๆ ว่าต้องการบัญชีปลอดสวอปด้วยเหตุผลทางศาสนา
หลังจากโบรกเกอร์เปิดใช้งานโหมดปลอดสวอป ตำแหน่งข้ามคืนทั้งหมดจะปราศจากค่าสวอป แนะนำให้ ตรวจสอบเงื่อนไขเฉพาะ โดยอ่านเอกสารนโยบายบัญชีอิสลามของโบรกเกอร์ ซึ่งควรระบุค่าธรรมเนียมบริหาร ข้อจำกัดระยะเวลาถือครอง และข้อจำกัดเครื่องมือ
ไม่จำเป็น โบรกเกอร์ส่วนใหญ่อนุญาตให้นักเทรดทุกคนร้องขอบัญชีปลอดสวอปได้โดยไม่คำนึงถึงศาสนา แม้บางรายต้องการคำยืนยันเป็นลายลักษณ์อักษรเรื่องเหตุผลทางศาสนา ส่วนบางรายให้สิทธิ์โดยอัตโนมัติตามประเทศที่อยู่อาศัย นโยบายแตกต่างกันตามโบรกเกอร์ ควรตรวจสอบเงื่อนไขบัญชีก่อนสมัคร
โบรกเกอร์ไม่ได้แบกรับต้นทุนการลบดอกเบี้ยข้ามคืนโดยไม่ชดเชย พวกเขาเรียกคืนผ่านสเปรดที่กว้างขึ้น ค่าธรรมเนียมบริหารคงที่ (มักเริ่มเก็บหลังช่วง 5–7 วัน) หรือค่าคอมมิชชันต่อการเทรดที่สูงขึ้น ควรเปรียบเทียบโครงสร้างค่าธรรมเนียมทั้งหมดเสมอ ไม่ใช่แค่ดูว่าค่าสวอปแสดงเป็นศูนย์
การลบดอกเบี้ยข้ามคืน (ริบา) เป็นขั้นตอนที่สำคัญที่สุด แต่นักวิชาการอิสลามยังพิจารณาระดับเลเวอเรจ เจตนาเก็งกำไร และการชำระเงินของการเทรดด้วย นักวิชาการหลายท่านเห็นว่าฟอเร็กซ์ spot ในบัญชีปลอดสวอปเป็นที่อนุญาต แต่ความเห็นแตกต่างกัน ควรปรึกษานักวิชาการด้านการเงินอิสลามที่มีคุณสมบัติ
ไม่เสมอไป โบรกเกอร์หลายรายเก็บค่าธรรมเนียมบริหารรายวันเมื่อตำแหน่งเปิดค้างเกิน 5–10 วัน ซึ่งอาจสูงกว่าค่าสวอปมาตรฐาน ควรตรวจสอบช่วงเวลาปลอดค่าธรรมเนียมและตารางค่าธรรมเนียมหลังจากนั้นในเงื่อนไขบัญชีของโบรกเกอร์ก่อนถือตำแหน่งระยะยาว
คู่สกุลเงินหลักและรองส่วนใหญ่มีให้อย่างเต็มที่ในบัญชีปลอดสวอป คู่เอ็กซ์โซติกเป็นข้อยกเว้นที่พบบ่อยที่สุด บางโบรกเกอร์ไม่รวมเลยหรือเก็บค่าคอมมิชชันคงที่รายสัปดาห์สำหรับตำแหน่งคู่เอ็กซ์โซติกที่ถือเกินเจ็ดวัน เนื่องจากส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยพื้นฐานที่สูงกว่า