Strategi pengurusan risiko dengan menyebarkan modal ke beberapa aset yang tidak berkorelasi untuk mengurangkan risiko keseluruhan portfolio.
Apa itu Kepelbagaian?
Kepelbagaian (diversification) ialah strategi pengurusan risiko yang asas dalam kewangan, berdasarkan prinsip "jangan letak semua telur dalam satu bakul". Idea asasnya ialah dengan menyebarkan modal ke beberapa aset yang berbeza, kerugian dalam satu aset boleh diimbangi oleh keuntungan dalam aset lain, mengurangkan risiko keseluruhan portfolio. Dalam Forex, kepelbagaian bermakna berdagang pada beberapa Pasangan Mata Wang dengan Korelasi (Correlation) rendah, bukan hanya fokus pada satu pair.
Kepelbagaian Palsu vs Sebenar
Banyak trader Malaysia secara tidak sedar melakukan "kepelbagaian palsu" dengan membuka beberapa posisi yang sebenarnya sangat berkorelasi. Contoh: long EUR/USD + long GBP/USD + long AUD/USD bukan kepelbagaian kerana kesemuanya adalah bet terhadap USD yang lemah. Jika USD kuat, semua posisi rugi serentak. Kepelbagaian sebenar melibatkan aset dengan Korelasi (Correlation) yang rendah atau negatif: EUR/USD + AUD/JPY + Emas (Gold / XAU) adalah lebih baik kerana mereka mengikuti tema yang berbeza.
Had Kepelbagaian dalam Forex Retail
Kepelbagaian dalam Forex retail mempunyai hadnya. Kerana semua pair berkait rapat kepada beberapa tema asas (USD, risiko, komoditi), kepelbagaian yang benar-benar bebas sukar dicapai dengan Forex sahaja. Pendekatan yang lebih berkesan: gabungkan Forex dengan kelas aset lain seperti saham, bon, komoditi, atau kripto. Untuk trader Malaysia, ini mungkin bermakna menggunakan portfolio yang lebih luas bukan hanya Forex. Baca Panduan Pemula.
Istilah Berkaitan
Korelasi (Correlation)
Ukuran statistik antara -1 dan +1 yang menunjukkan sejauh mana dua pasangan mata wang bergerak secara sejajar atau berlawanan.
Hedging
Strategi pengurusan risiko dengan membuka posisi yang bertentangan untuk mengurangkan pendedahan kepada pergerakan harga yang tidak diingini.
Pengurusan Wang (Money Management)
Rangka kerja peraturan untuk menguruskan modal dagangan termasuk position sizing, stop loss, had risiko dan kepelbagaian untuk melindungi akaun.
Risk-Reward Ratio
Nisbah matematik antara risiko yang diambil dan ganjaran yang disasarkan dalam sesuatu dagangan, ditulis seperti 1:2 atau 1:3.
Bersedia berdagang secara langsung?
XM Group.Pilihan kami untuk pemula. Dikawal selia oleh CySEC, ASIC, dan DFSA, deposit minimum $5, akaun Islam tersedia, dan menyokong mikro lot.
75.33% akaun CFD runcit mengalami kerugian semasa berdagang dengan penyedia ini.