Phân tán giao dịch sang nhiều tài sản không tương quan để giảm rủi ro tổng thể.
Diversification là gì?
Diversification (đa dạng hóa) là nguyên tắc quản lý rủi ro bằng cách phân tán vốn và giao dịch sang nhiều tài sản có Tương quan (Correlation) thấp hoặc âm. Mục tiêu: khi một tài sản thua lỗ, tài sản khác có thể giữ hoặc tăng giá, giảm Drawdown (Sụt giảm) tổng thể. Câu nói kinh điển: "Đừng bỏ tất cả trứng vào một rổ." Diversification là nền tảng của lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại (Modern Portfolio Theory) của Harry Markowitz.
Diversification trong forex
Diversification thật sự đòi hỏi các tài sản không tương quan. Ví dụ sai: giao dịch EUR/USD + GBP/USD + AUD/USD cùng lúc, vì cả ba đều phụ thuộc vào sức mạnh USD (correlation cao, khoảng 0.7-0.9). Ví dụ đúng: EUR/USD + AUD/JPY + Vàng (Gold / XAU), ba tài sản này có correlation thấp. Kiểm tra correlation giữa các cặp tiền trên TradingView hoặc myfxbook trước khi mở nhiều vị thế. Nếu correlation trên 0.7, hai cặp gần như đi cùng hướng, không phải diversification mà đang tăng Exposure (Mức rủi ro) gấp đôi.
Diversification cho trader Việt Nam
Với tài khoản $500 (12.000.000 VND), diversification quá nhiều không hiệu quả vì mỗi vị thế quá nhỏ. Đề xuất: tối đa 2-3 vị thế cùng lúc, chọn cặp correlation thấp. Ví dụ: EUR/USD (phụ thuộc ECB/Fed), USD/JPY (phụ thuộc BOJ/Fed), và XAU/USD (Safe Haven (Tài sản trú ẩn)). Mỗi vị thế rủi ro không quá 1-2% tài khoản (Position Sizing (Xác định khối lượng)). Ngoài cặp tiền, diversification cũng áp dụng cho chiến lược: kết hợp Trend Following với Range Trading giảm rủi ro khi thị trường thay đổi trạng thái.
Thuật ngữ liên quan
Tương quan (Correlation)
Đo mức độ hai cặp tiền di chuyển cùng hoặc ngược chiều. Giá trị -1 đến +1.
Hedging (Phòng ngừa rủi ro)
Mở vị thế ngược chiều để giảm rủi ro từ biến động giá bất lợi.
Money Management (Quản lý vốn)
Bộ quy tắc quản lý vốn: position sizing, đặt stop loss, giới hạn rủi ro mỗi lệnh.
Risk-Reward Ratio (Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận)
Tỷ lệ giữa số tiền rủi ro và lợi nhuận kỳ vọng. 1:2 nghĩa là rủi ro $1 để nhắm lãi $2.
Sẵn sàng giao dịch thật?
XM Group.Lựa chọn của chúng tôi cho người mới. Được quản lý bởi CySEC và ASIC, nạp tối thiểu $5, hỗ trợ micro lot.
75.33% tài khoản CFD bán lẻ bị thua lỗ khi giao dịch với nhà cung cấp này.