자금 관리

수익보다 생존이 먼저

자금 관리는 거래 자본을 장기적으로 지키고 복리로 불리기 위한 모든 규칙의 총합입니다. 포지션 사이징, 최대 리스크 한도, 드로다운 수용 범위, 수익 인출 계획이 모두 한 지붕 아래에 들어갑니다. 경험 많은 트레이더가 "전략은 수익의 10%, 자금 관리는 90%"라고 말하는 이유는 완벽한 진입 시그널이라도 엉터리 로트 사이즈 하나로 계좌가 무너지기 때문입니다.

500만원 계좌 실전 규칙

첫째, 한 거래당 계좌의 1~2%만 리스크에 노출합니다(500만원 계좌라면 5만원~10만원). 둘째, 동시에 3개 이상의 포지션을 열지 않고, 특히 EUR/USD와 GBP/USD처럼 상관관계가 높은 쌍을 동시에 잡지 않습니다. 셋째, 연속 손실 3건 이후에는 24시간 거래를 멈추고 일지를 검토합니다. 넷째, 월말에 수익의 30%를 인출해 실제 계좌 성장을 체감합니다.

전략과의 관계 역전

트레이더들은 대개 완벽한 진입 전략을 먼저 찾고 그다음 자금 관리를 붙이려 하지만, 순서가 반대일 때 결과가 좋습니다. 평범한 이동평균 크로스 전략이라도 고정 1% 리스크와 2:1 리스크리워드를 결합하면 장기적으로 플러스가 되고, 반대로 승률 70% 전략이라도 랏을 마음대로 키우면 큰 손실 하나에 전부 사라집니다. 초보 가이드에서 자금 관리 출발 체크리스트를 확인하세요.