Számlaegyenleg

Mi az?

Befizetések + realizált nyereségek - realizált veszteségek - kivétek. Nem tartalmazza a Lebegő nyereség/veszteség-t. 500 000 HUF befizetés + 150 000 nyereség - 80 000 veszteség = 570 000 HUF egyenleg.

Egyenleg vs. equity

Különböznek, ha van nyílt pozíció. Equity = Egyenleg + Lebegő P/L. Nyílt pozíció nélkül egyenlők.

Védelem

Stabil vagy növekvő egyenleg = egészséges számla. Folyamatosan csökkenő = stratégia/kockázatkezelés felülvizsgálata szükséges. Forex jövedelmező? lefedi a hosszú távú nyereségesség matematikáját.

Egyenleg növekedés reális üteme

A forex marketing gyakran irreális elvárásokat kelt (havi 20-50% hozam). A valóság: sikeres profi kereskedők éves 15-30%-os hozama már kiváló teljesítmény. Egy 1.000.000 HUF-os magyar számla 20% éves hozammal 200.000 HUF nyereség, és ez még a NAV 15% SZJA előtt. Ennél magasabb hozam elérése lehetséges, de arányosan nagyobb Maximális drawdown kockázattal jár. A 74-89% retail forex kereskedő évente pénzt veszít az ESMA adatok szerint.

Egyenleg kezelés ESMA szabályozás alatt

Az ESMA/MNB felügyelet alatt működő brókerek negatív egyenleg védelmet (negative balance protection) nyújtanak retail ügyfeleknek: nem mehetsz mínuszba, még flash crash esetén sem. Ez jelentős különbség az offshore brókerekhez képest, ahol 2015-ben (SNB sokk) sok kereskedő több tízezer EUR tartozással maradt. Az egyenleg védelme a legfontosabb MNB felügyelet alatti előny. Equity és egyenleg közötti különbség a lebegő eredmény.