Jövedelmező-e a Forex Kereskedés?

Minden Európai Unióban szabályozott bróker köteles az ESMA (Európai Értékpapírpiaci Hatóság) előírásai szerint közzétenni a veszteséges lakossági számlák arányát. Ezek az adatok negyedévente frissülnek, és egyértelmű képet festenek. Íme a ForexVue-n összehasonlított brókerek adatai:

Az egész szektorban a lakossági CFD-számlák 74-89%-a veszteséges. A brit FCA megerősíti ezeket a számokat, és az amerikai CFTC/NFA által szabályozott brókerek negyedéves adatai szerint egy adott negyedévben a számlák 25-35%-a nyereséges.

Magyar szabályozási háttér

Magyarországon a Magyar Nemzeti Bank (MNB) felügyeli a pénzügyi piacokat. Az EU tagság révén az ESMA-előírások teljes mértékben érvényesek: 1:30 maximális tőkeáttétel a fő devizapárokon, negatív egyenlegvédelem, bónusz tilalom és kötelező kockázati figyelmeztetés. Az MNB rendszeresen közzéteszi a fogyasztóvédelmi figyelmeztetéseit és a felvigyázási jelentéseit, amelyeket érdemes követni. Ellenőrizze brókerét az MNB pénzügyi szolgáltatói jegyzékében, vagy az ESMA EU-s brókerjegyzékében.

Ezek a számok minden számlát tartalmaznak: aktív kereskedőket, alvó számlákat és azokat is, akik egyszer befizettek, majd feladták. Ez nem jelenti azt, hogy minden komoly kereskedő szükségszerűen veszteséges lesz. De világosan figyelmeztet, hogy az alapértelmezett eredmény a veszteség, és a nyereségesség tudatos erőfeszítést igényel.

Azok a kereskedők, akik rendszeresen nyereséget érnek el, több közös szokással rendelkeznek, amelyek megkülönböztetik őket a 74-89%-tól, akik vesztenek. Ezek nem titkos stratégiák, hanem fegyelem és folyamatok kérdései:

1. Szigorú kockázatkezelés

A nyereséges kereskedők soha nem kockáztatnak többet, mint a tőkéjük 1-2%-át egyetlen kereskedésen. Egy 2 000 000 Ft-os számlánál ez pozíciónként legfeljebb 20 000-40 000 Ft kockázatot jelent. Ez a szabály garantálja, hogy egy veszteségsorozat nem törli el a számlát. Használja a pozícióméret-kalkulátorunkat az Ön kockázattűrésének megfelelő lot-méret kiszámításához.

2. Írásos kereskedési terv

Mielőtt pozíciót nyitnának, a nyereséges kereskedők ismerik a belépési kritériumaikat, a stop-loss szintjüket, a take-profit céljukat és a pozícióméretet. Egyetlen döntést sem hoznak a pillanat hevében. A tervet leírják, és szigorúan követik, kereskedésről kereskedésre.

3. Érzelmi fegyelem

A bosszukereskedés (a veszteség „visszanyerésének" hajszolása), a FOMO (lekezett mozgás utáni ugrás) és a túlzott magabiztosság egy nyertes sorozat után a három leggyakoribb érzelmi csapda. A nyereséges kereskedők felismerik ezeket az impulzusokat, és inkább eltávolodnak a képernyőtől, semmint az érzelmeik hatása alatt cselekednének.

4. Kereskedési napló

Minden kereskedést rögzítenek: belépés, kilépés, indoklás, eredmény és érzelmi állapot. A naplót hetente áttekintik, hogy azonosítsák az ismétlődő mintákat, a pozitívakat és a negatívakat egyaránt. Adatok nélkül lehetetlen rendszerszerűen fejlődni.

5. Koncentrálás egyetlen stratégiára

A kezdők gyakran váltogatják a stratégiát néhány vesztes kereskedés után. A nyereséges kereskedők választanak egy megközelítést, alaposan tesztelik demó számlán, és hónapokon át finomhangolják, mielőtt bármilyen új elemet bevezeténének. Tekintse meg a kezdő útmutatónkat az alapvető fogalmakért.

Az egyik leggyakoribb kérdés: „mennyit kereshetek?”. Íme az őszinte válasz:

Mit keresnek a profik?

A legjobb teljesítményű hedge fundok évi 8-15% hozamra törekednek. A prop firmeknél dolgozó professzionális kereskedők általában havi 3-10%-ot céloznak, de jelentős drawdown időszakokkal. Ha a világ legjobbjai ezeket a hozamokat célozzák, egy kezdő, aki havi 50%-ot vár, kudarcra van ítélve.

Realisztikus célok lakossági kereskedőknek

A havi 2-5% hozamot kitűnőnek és fenntarthatónak tartják egy tapasztalt lakossági kereskedő esetében. Ez talán szerénynek tűnhet, de a kamatos kamat hatására az eredmények jelentősen felhalmozódnak. Használja a kamatos kamat kalkulátorunkat, hogy lássa, hogyan nőnek havi hozamai 6, 12 vagy 24 hónap alatt.

Összehasonlítás magyar befektetési lehetőségekkel

A forex kereskedés pénzügyileg csak akkor értelmes, ha elég magas szintű képzettséget ér el ahhoz, hogy tartósan felülmúlja a MÁP+ állampapírt vagy a BUX indexet. Az első évek tanulási befektetést jelentenek, nem megbízható jövedelemforrást.

A legtöbb brókernél a minimális befizetés 2 000-40 000 Ft (kb. 5-100 EUR), de a „minimális befizetés” és a „nyereséges kereskedéshez szükséges minimum” két nagyon különböző dolog.

Tőke vs. havi realisztikus jövedelem

Egy 200 000 Ft-os számlával még kitűnő teljesítmény esetén is mindossze havi 4 000-10 000 Ft bruttó jövedelem keletkezik, adózás után 2 880-7 200 Ft. Ez tanulószámla, nem jövedelemforrás. Ennél többet várni túláttételezéshez és a számla felszámolásához vezet.

Jövedelem-kiegészítésként (havi 80 000-200 000 Ft nettó) realisztikusan 4 000 000-8 000 000 Ft tőke szükséges. Ha a kereskedésből szeretnénk teljes mértékben megélni, a legtöbb professzionális kereskedő legalább 20 000 000-40 000 000 Ft kereskedési tőkét ajánl, plusz 6-12 hónap megélhetési költség félretett tartalékot.

A forex jövedelmezősége két változón múlik: a nyerési arányán (a nyertes kereskedések százaléka) és a kockázat/hozam arányán (az átlagos nyereség nagysága vs. az átlagos veszteség nagysága).

A várható érték képlete

Várható érték = (Nyerési arány x Átlagos nyereség) - (Veszteségi arány x Átlagos veszteség)

Ha ez a szám pozitív, a kereskedési rendszere hosszú távon nyereséges. Nem kell minden kereskedést megnyernie, sőt még a többséget sem. Íme, hogyan működnek a különböző kombinációk:

A táblázat a várható értéket mutatja 40 000 Ft kockázat esetén 100 kereskedésre vetítve.

Lényeges pont: akár 30%-os nyerési aránnyal is nyereséges lehet, ha a nyereségei 3-szor nagyobbak a veszteségeinél. Ezzel szemben még 60%-os nyerési arány mellett is veszteséget termel, ha az átlagos vesztesége meghaladja az átlagos nyereségét (rossz kockázat/hozam arány).

Kamatos kamat példa forintban

Kiinduló tőke 2 000 000 Ft, havi 3%-os hozammal (nyereség újrabefektetve):

• 6 hónap után: 2 388 100 Ft
• 12 hónap után: 2 851 500 Ft
• 24 hónap után: 4 065 600 Ft

Ez két év alatt több mint 100%-os hozamot jelent pótlólagos tőke hozzáadása nélkül. Lássa a teljes áttekintést a kamatos kamat kalkulátorunkkal.

1. mítosz: „Magas tőkeáttétel kell a nyereséghez”

A magas tőkeáttétel (1:500, 1:1000) nem növeli a jövedelmezőséget. Csak a pozícióméretet növeli a számlához képest, ami a nyereségeket és veszteségeket egyaránt felerősíti. Az EU-ban szabályozott brókerek a lakossági kereskedőknek 1:30-as tőkeáttételi korlátot alkalmaznak, és jó okkal. A rendszeresen nyereséges kereskedők legtöbbje 1:10 és 1:30 közötti tőkeáttételt használ.

2. mítosz: „Több kereskedés = több profit”

A túlkereskedés (overtrading) az egyik leggyakoribb veszteségforrás. Minden kereskedés spreadköltséggel (és esetleg jutalékkal) jár, és a több kereskedés több érzelmi döntést jelent. Sok nyereséges kereskedő hetente mindössze 3-5 minőségi setup-ot keresked, nem 30-50-et.

3. mítosz: „200 000 Ft-ból is meg lehet gazdagodni”

Ahogy a tőke szekcióban bemutattuk, egy 200 000 Ft-os számla havi 3%-os hozammal 6 000 Ft bruttót termel havonta, adózás után kb. 4 320 Ft-ot. Ha havi 400 000 Ft-ot szeretnénk 200 000 Ft-ból elérni, az havi 200%-os hozamot igényel, ami szerencsejáték, nem kereskedés. Kezdjen kicsiben a tanulás érdekében, majd növelje a tőkéjét, miután rendszeresen nyereséges.

4. mítosz: „A nyereséges kereskedők minden kereskedést megnyernek”

A professzionális kereskedők általában kereskedéseik 40-60%-át nyerik meg. Egyes rendkívül nyereséges trendkövető rendszerek mindössze az esetek 30-35%-ában nyernek, de ezt magas kockázat/hozam aránnyal kompenzálják. Ami számít, az a várható érték százas kereskedésre vetítve, nem az egyedi eredmények.

5. mítosz: „A kereskedési robotok garantálják a profitot”

Az Expert Advisorok (EA-k) és kereskedési botok hasznos eszközök lehetnek, de egyetlen automatizált rendszer sem működik a végtelenégig. A piaci feltételek változnak, és egy adott környezetre optimalizált rendszer más körülmények között csődöt mond. Aki garantált hozamot ígérő EA-t árul, illúziót árul.

6. mítosz: „A fizetős képzések elengedhetetlenek a sikerhez”

Magyarországon is terjednek a kétes forex „képzések”, amelyeket Telegram-csoportokon, Facebook-csoportokon és közösségi médián keresztül hirdetnek. Ezek a „kurzusok” 50 000-2 000 000 Ft-ba kerülnek, ritkán tanítják valóban nyereséges kereskedők, és ingyenesen elérhető tartalmat csomagolnak újra. Óvakodjon a passzív jövedelem ígéretétől és az MLM-jellegű struktúráktól. Az MNB fogyasztóvédelmi figyelmeztetései rendszeresen felhívják a figyelmet az ilyen csalásokra. A legjobb tanulási források (Babypips, szabályozott brókerek webinarjai, ellenőrzött oktató csatornák) ingyenesek.

Mielőtt valós pénzt kockáztatna, válaszoljon őszintén erre a 10 kérdésre. Jelölje be azokat az állításokat, amelyek igazak Önre.

Ha komolyan gondolja, hogy nyereségessé váljon a forex kereskedésben, íme egy konkrét cselekvési terv:

1. Képezze magát. Olvassa el a forex kezdő útmutatónkat az alapfogalmak megértéséhez: pipek, lotok, tőkeáttétel és kockázatkezelés.
2. Nyisson demó számlát. Gyakoroljon legalább 2-3 hónapig. Kövesse az eredményeit. Ne siesse el a valós számlára való átállást. Hasonlítsa össze a brókereket a bróker-összehasonlítónkban, hogy megtalálja az igényeinek leginkább megfelelőt.
3. Használja a megfelelő eszközöket. Számítsa ki a pozícióméretet minden kereskedés előtt. Ellenőrizze a margin-követelményeket. Értse meg a pip értékét a kereskedett párokra. Értékelje a potenciális nyereségét és veszteségét a nyereség/veszteség kalkulátorral.
4. Kezdjen kicsiben. Amikor valós számlára vált, használjon mikro lotokat (0,01). Bizonyítsa, hogy nyereséges kis méretben, mielőtt növelné a kitettségét.
5. Tervezzen kamatos kamattal. Mihelyt rendszeresen nyereséges, fektesse vissza a nyereségét. Használja a kamatos kamat kalkulátorunkat a növekedés tervezéséhez.
6. Vallja be nyereségét. Magyarországon a forex kereskedésből származó jövedelem után 15% SZJA + 13% szocho fizetési kötelezettség áll fenn. Az éves adóbevallást a NAV elektronikus felületén kell benyújtani. Őrizze meg az összes kereskedési kivonatot, a NAV 5 évre visszamenőleg ellenőrizheti.
7. Kereskedjen a megfelelő időben. Tudja meg, mely szekciók és átfedési időszakok nyújtják a legjobb feltételeket a legjobb forex kereskedési időpontok útmutatónkban.
8. Legyen türelmes. A legtöbb kereskedő, aki nyereségessé válik, 1-3 év aktív tanulást és gyakorlást fordít erre. Nincs gyorsbillentyű.